持有期收益率是年收益率嗎
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不一定是年收益率,它的時(shí)間維度與實(shí)際持有期一致,可能是 1 天、1 個(gè)月、1 年,甚至更長時(shí)間,具體取決于投資的持有時(shí)長。
關(guān)鍵區(qū)別:持有期收益率與年收益率
持有期收益率:直接反映 “實(shí)際持有期間” 的總收益,不強(qiáng)制按年計(jì)算。
例如:
持有 1 個(gè)月獲得 2% 收益,此時(shí) HPR=2%(是月收益率,而非年收益率);
持有 3 年獲得 30% 收益,此時(shí) HPR=30%(是 3 年總收益率,而非年收益率)。
年收益率:特指 “每 1 年” 的收益水平,是將收益標(biāo)準(zhǔn)化到年度的指標(biāo)。
若要將持有期收益率轉(zhuǎn)換為年收益率,需根據(jù)持有期長短進(jìn)行折算(如單利或復(fù)利計(jì)算)。
示例:持有期收益率與年收益率的轉(zhuǎn)換
假設(shè)買入 10000 元股票,持有 2 年后賣出,獲得 13000 元,期間無分紅:
持有期收益率(2 年總收益)=(13000-10000)/10000=30%(此為 2 年期收益率,非年收益率)。
若按單利折算為年收益率:30%÷2=15%/ 年;
若按復(fù)利折算為年收益率:(1+30%)^(1/2)-1≈14.02%/ 年。
總結(jié)
持有期收益率是 “持有期內(nèi)的總收益”,時(shí)間跨度隨持有期變化;而年收益率是 “年化后的收益”,是持有期收益率在時(shí)間維度上的標(biāo)準(zhǔn)化處理。只有當(dāng)持有期恰好為 1 年時(shí),持有期收益率才等于年收益率。
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