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間接信用控制是什么

來(lái)源：東奧會(huì)計(jì)在線(xiàn) 責(zé)編：門(mén)瑩 2020-02-17 11:41:23

精選回答

東奧證券從業(yè)

2021-01-04 15:09:01

間接信用控制是什么

間接信用控制，間接信用控制是中央銀行采取直接控制以及一般信用控制以外的各種控制，用各種間接的措施對(duì)商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造施以影響。通常采用的方式包括道義勸告和窗口指導(dǎo)等。

選擇性貨幣政策工具的采用取決于特定的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和條件，一般期限較短，居于補(bǔ)充工具的地位。

選擇性貨幣政策工具主要包括消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制，除此之外，還有直接信用控制和間接信用控制等。

①消費(fèi)者信用控制，是指中央銀行對(duì)不動(dòng)產(chǎn)以外的各種耐用消費(fèi)品的銷(xiāo)售融資予以控制。

②證券市場(chǎng)信用控制，通常指對(duì)證券信用交易的法定保證金比率作出規(guī)定，是央行對(duì)以信用方式購(gòu)買(mǎi)股票和債券所實(shí)施的一種控制措施。

③不動(dòng)產(chǎn)信用控制，是指央行對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的房地產(chǎn)貸款所采取的限制措施。不動(dòng)產(chǎn)信用控制的目的在于控制不動(dòng)產(chǎn)市場(chǎng)的信貸規(guī)模，抑制過(guò)度投機(jī)，減輕經(jīng)濟(jì)波動(dòng)。

④直接信用控制，是指央行以行政命令或其他方式，從總量和結(jié)構(gòu)兩個(gè)方面，直接對(duì)金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)進(jìn)行控制，其手段包括利率最高限額、信用分配、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)及開(kāi)辦特種存款等。

⑤間接信用控制，間接信用控制是中央銀行采取直接控制以及一般信用控制以外的各種控制，用各種間接的措施對(duì)商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造施以影響。通常采用的方式包括道義勸告和窗口指導(dǎo)等。

創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)、常備借貸便利(SLF)、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)、中期借貸便利(MLF)以及臨時(shí)流動(dòng)性便利(TLF)等。

①SLO是中國(guó)人民銀行在2013年初創(chuàng)設(shè)的政策工具，作為公開(kāi)市場(chǎng)常規(guī)操作的必要補(bǔ)充，在銀行體系流動(dòng)性出現(xiàn)臨時(shí)性波動(dòng)時(shí)相機(jī)使用。SLO以7天期內(nèi)短期回購(gòu)為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長(zhǎng)操作期限，采用市場(chǎng)化利率招標(biāo)方式開(kāi)展操作。

②SLF是中國(guó)人民銀行在2013年初創(chuàng)設(shè)的中央銀行借貸便利類(lèi)工具，最長(zhǎng)期限為3個(gè)月，利率水平根據(jù)貨幣調(diào)控需要、發(fā)放方式等綜合確定。

③PSL于2014年4月由中國(guó)人民銀行創(chuàng)設(shè)，PSL期限相對(duì)較長(zhǎng)，操作對(duì)象主要為政策性銀行。

④MLF于2014年9月由中國(guó)人民銀行創(chuàng)設(shè)，是央行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具，對(duì)象為符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行，采取質(zhì)押方式發(fā)放，并需提供國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債、髙等級(jí)信用債等優(yōu)質(zhì)債券作為合格質(zhì)押品。MLF起到了補(bǔ)充流動(dòng)性缺口的作用，有利于保持中性適度的流動(dòng)性水平。

⑤TLF于2017年1月20日由中國(guó)人民銀行創(chuàng)設(shè)，向現(xiàn)金投放中占比高的幾家大型商業(yè)銀行提供臨時(shí)性流動(dòng)性支持，以滿(mǎn)足春節(jié)前后現(xiàn)金投放的集中需求。

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