金融工具的性質包括期限性、流動性、收益性和風險性。期限性是指金融工具中的債權憑證一般有約定的償還期，規(guī)定發(fā)行人到期必須履行還本付息義務。流動性是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。收益性是指金融工具的持有者可以獲得一定的報酬和價值增值。風險性是指金融工具的持有人面臨的預定收益甚至本金遭受損失的可能性。

金融工具的種類及特點：

金融工具：形成一方的金融資產并形成其他方的金融負債或權益工具的合同。借助金融工具，資金從供給方轉移到需求方。

金融工具的種類包括基本金融工具和衍生金融工具。

基本金融工具：有企業(yè)持有的現(xiàn)金、從其他方收取現(xiàn)金或其他金融資產的合同權利、向其他方交付現(xiàn)金或其他金融資產的合同義務。

衍生金融工具：是在基本金融工具的基礎上通過特定技術設計形成的新的融資工具，常見的衍生金融工具包括遠期合同、期貨合同、互換合同和期權合同等，種類非常復雜、繁多，具有高風險、高杠桿效應的特點。

更多相關知識請點擊：

金融市場的分類：

按照市場中交易標的物的不同，金融市場可可I劃分為貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金市場。 按照融資方式的不同，金融市場可以劃分為直接融資市場和間接融資市場。 按照交易性質的不同，金融市場可以劃分為發(fā)行市場和流通市場。 按照交易是否有固定場所，金融市場可劃分為場內市場和場外市場。 按照交易期限的不同，金融市場可劃分為貨幣市場和資本市場。 按照地域范圍的不同，金融市場可分為同內金融市場和國際金融市場。 按照成交與定價方式的不同，金融市場可分為公開市場和議價市場。 按照交易交割時間的不同，金融市場可分為即期市場和遠期市場。

金融市場的構成要素：盡管各國各地區(qū)金融市場的組織形式和發(fā)達程度有所不同，但都包含三個基本的構成要素，即金融市場主體、金融市場客體和金融市場價格。金融市場主體是指在金融市場上交易的參與者。一般來說，金融市場主體包括家庭、企業(yè)、政府、金融機構、金融調控監(jiān)管機構和服務中介。

金融市場客體即金融工具，是指金融市場上的交易對象或交易標的物。金融市場價格也是金融市場的基本構成要素之一，它通常表現(xiàn)為各種金融工具的價格。 金融市場的三個構成要素相互聯(lián)系、相互影響。其中，金融市場主體和金融市場客體是構成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。金融市場價格則是伴隨金融市場交易產生的，也是金融市場中不可或缺的構成要素。

更多相關知識請點擊：

金融市場的構成要素：盡管各國各地區(qū)金融市場的組織形式和發(fā)達程度有所不同，但都包含三個基本的構成要素，即金融市場主體、金融市場客體和金融市場價格。金融市場主體是指在金融市場上交易的參與者。一般來說，金融市場主體包括家庭、企業(yè)、政府、金融機構、金融調控監(jiān)管機構和服務中介。

金融市場客體即金融工具，是指金融市場上的交易對象或交易標的物。金融市場價格也是金融市場的基本構成要素之一，它通常表現(xiàn)為各種金融工具的價格。 金融市場的三個構成要素相互聯(lián)系、相互影響。其中，金融市場主體和金融市場客體是構成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。金融市場價格則是伴隨金融市場交易產生的，也是金融市場中不可或缺的構成要素。

金融市場的類型：

按交易標的物劃分：貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金市場等

按融資方式劃分：直接融資市場(服務中介，信息中介)、間接融資市場(資金中介，交易中介)

按交易性質劃分：發(fā)行市場(一級市場、初級市場)、流通市場(二級市場、次級市場)

按交易有無固定場所劃分：場內市場(證券交易所市場)、場外市場(柜臺市場，簡稱OTC)或店頭市場

金融遠期合約（金融遠期）是指交易雙方約定在未來某一確定時間，按照事先商定的價格（如匯率、利率或股票價格等），以預先確定的條件買人或賣出一定數量的某種金融資產的合約。 金融互換是指兩個或兩個以上的交易者，按事先商定的條件，在約定的時間內交換一系列、現(xiàn)金流的交易形式。 金融互換實質上可以分解為一系列金融遠期合約組合。例如在最常見的利率互換中，交易雙方約定一方按期根據本金額和某一固定利率計算的金額向對方支付，另一方按期根據本金額和浮動利率計算的金額向對方支付。當交易終止時，只需交易的一方支付差額即可。

利率互換

利率互換是指雙方同意在未來的一定期限內根據同種貨幣的同樣的名義本金交換現(xiàn)金流，其中一方的現(xiàn)金流根據浮動利率計算出來，而另一方的現(xiàn)金流根據固定利率計算?；Q的期限通常在2年以上，有時甚至在15年以上。

貨幣互換

貨幣互換是將一種貨幣的本金和固定利息與另一貨幣的等價本金和固定利息進行交換。其主要原因是雙方在各自國家中的金融市場上具有比較優(yōu)勢。

其他互換

交叉貨幣利率互換。它是利率互換和貨幣互換的結合，它是一種貨幣的固定利率交換另一種貨幣的浮動利率。

金融互換屬于金融衍生工具。金融衍生品又稱金融衍生工具, 是指建立在基礎產品或基礎變量之上, 其價格取決于基礎金融產品價格 (或數值) 變動的派生金融產品。作為一個相對的概念, 基礎產品不僅包括現(xiàn)貨金融產品 (如股票、債券、存單、貨幣等) , 也包括金融衍生工具。金融衍生工具的基礎變量種類繁多, 主要有利率、匯率、通貨膨脹率、價格指數、各類資產價格及信用等級等。金融衍生品在形式上表現(xiàn)為一系列的合約, 合約中載明交易品種、價格、數量、交割時間及地點等。按照金融衍生品合約類型擋不同，目前市場中最為常見的金融衍生品有金融遠期、金融期貨、金融期權、金融互換等。

金融遠期和金融互換的區(qū)別：

金融遠期合約(金融遠期)是指交易雙方約定在未來某一確定時間，按照事先商定的價格(如匯率、利率或股票價格等)，以預先確定的條件買人或賣出一定數量的某種金融資產的合約。 金融互換是指兩個或兩個以上的交易者，按事先商定的條件，在約定的時間內交換一系列、現(xiàn)金流的交易形式。 金融互換實質上可以分解為一系列金融遠期合約組合。例如在最常見的利率互換中，交易雙方約定一方按期根據本金額和某一固定利率計算的金額向對方支付，另一方按期根據本金額和浮動利率計算的金額向對方支付。當交易終止時，只需交易的一方支付差額即可。

金融互換市場不是場內交易市場。場內交易市場是指各種證券的交易所。證券交易所有固定的交易時間和固定的場所，規(guī)范的交易規(guī)則。 金融互換市場互換形式十分靈活，可以根據客戶現(xiàn)金流量的實際情況做到“量體裁衣”?；Q市場交易的不是交易所式的金融商品，因此互換交易的形式、金額、到期日等完全視客戶需要而定，是一種按需定制的交易方式，只要互換雙方愿意，他們可以“白手起家”，從互換內容到互換形式都可以完全按需要來設計，由此而形成的互換交易可以完全滿足客戶的特定需求，因此互換交易比起交易所交易的其他金融工具來更能適合投資者的需求。

金融遠期和金融互換的區(qū)別：

金融遠期合約（金融遠期）是指交易雙方約定在未來某一確定時間，按照事先商定的價格（如匯率、利率或股票價格等），以預先確定的條件買人或賣出一定數量的某種金融資產的合約。 金融互換是指兩個或兩個以上的交易者，按事先商定的條件，在約定的時間內交換一系列、現(xiàn)金流的交易形式。 金融互換實質上可以分解為一系列金融遠期合約組合。例如在最常見的利率互換中，交易雙方約定一方按期根據本金額和某一固定利率計算的金額向對方支付，另一方按期根據本金額和浮動利率計算的金額向對方支付。當交易終止時，只需交易的一方支付差額即可。

利率互換

利率互換是指雙方同意在未來的一定期限內根據同種貨幣的同樣的名義本金交換現(xiàn)金流，其中一方的現(xiàn)金流根據浮動利率計算出來，而另一方的現(xiàn)金流根據固定利率計算?；Q的期限通常在2年以上，有時甚至在15年以上。

貨幣互換

貨幣互換是將一種貨幣的本金和固定利息與另一貨幣的等價本金和固定利息進行交換。其主要原因是雙方在各自國家中的金融市場上具有比較優(yōu)勢。

金融遠期合約的特點是擁有自由靈活的優(yōu)點，同時又降低了金融遠期合約的流動性，加大了投資者的交易風險。金融遠期合約是指交易雙方約定在未來某一確定時間，按照事先商定的價格(如匯率、利率或股票價格等)，以預先確定的條件買人或賣出一定數量的某種金融資產的合約，在合約有效期內，合約的價值隨標的資產市場價格的波動而變化。金融遠期合約是一種非標準化的合約類型，沒有固定的交易場所。

金融遠期合約包括遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約和遠期股票合約。金融遠期合約是指交易雙方約定在未來某一確定時間，按照事先商定的價格（如匯率利率或股票價格等），以預先確定的方式買賣一定數量的某種金融資產的合約，在合約有效期內，合約的價值隨標的資產市場價格的波動而變化。

金融遠期合約即買賣雙方在交易遠期合約時買方應該向賣方支付的現(xiàn)金，即產品本身的價值。由于遠期合約初始價值為零，隨著時間的流逝，標的資產價格變化帶來遠期價格的變化，導致已有的遠期合約價值不再為零，故在合約有效期期間，金融遠期合約的價值可以是正的，也可以是負的。

金融互換的主要原理是比較優(yōu)勢原理，即交易雙方利用各自在籌資成本上的比較優(yōu)勢籌措資金，然后分享比較優(yōu)勢而產生的經濟利益。金融互換合約是比較優(yōu)勢理論在金融領域最生動的運用。根據比較優(yōu)勢理論，只要滿足兩種條件就可進行金融互換合約：雙方對對方的資產或負債均有需求;雙方在兩種資產或負債上存在比較優(yōu)勢。