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關于規(guī)范銀行業(yè)金融機構跨省票據(jù)業(yè)務的通知 字號 大號 標準 小號

類      別：銀行法規(guī)
文      號： 銀保監(jiān)辦發(fā)[2018]21號
頒發(fā)日期：2018-05-02 地   區(qū)：全國
行   業(yè)：金融業(yè)
時效性：有效

各銀監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：

為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構票據(jù)業(yè)務，有效防范風險，提升服務實體經(jīng)濟質效，現(xiàn)就跨省票據(jù)業(yè)務有關事項通知如下：

一、本通知所稱跨省票據(jù)業(yè)務是指銀行業(yè)金融機構及其分支機構為其所在省(自治區(qū)、直轄市)以外地區(qū)注冊的企業(yè)辦理的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信類業(yè)務，以及與營業(yè)場所在其所在省(自治區(qū)、直轄市)以外地區(qū)的交易主體之間開展的票據(jù)轉貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)等交易類業(yè)務。

二、銀行業(yè)金融機構應嚴格落實《關于加強票據(jù)業(yè)務監(jiān)管 促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》(銀發(fā)[2016]126號)、《關于票據(jù)業(yè)務風險提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2015]203號)和《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》(銀發(fā)[2014]127號)等監(jiān)管要求，加強對票據(jù)承兌、貼現(xiàn)的授信管理，票據(jù)轉貼現(xiàn)和買入返售(賣出回購)業(yè)務交易對手管理、同業(yè)結算賬戶管理等重要環(huán)節(jié)的風險控制。持續(xù)加強員工行為管理，嚴禁員工參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動。著力培育合規(guī)經(jīng)營文化，提高管理層和員工合規(guī)意識，樹立審慎經(jīng)營理念。

三、銀行業(yè)金融機構應盡快接入人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和上海票據(jù)交易所中國票據(jù)交易系統(tǒng)，不斷提高電子票據(jù)在轉貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)等票據(jù)交易業(yè)務中的占比。銀行業(yè)金融機構應通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和中國票據(jù)交易系統(tǒng)等票據(jù)市場基礎設施開展跨省電子票據(jù)和紙質票據(jù)電子化轉貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)交易。

本通知印發(fā)前已開展跨省紙質票據(jù)轉貼現(xiàn)、買入返售(賣出回購)業(yè)務的，自本通知印發(fā)之日起6個月內，可繼續(xù)開展相關業(yè)務，但應逐步壓降業(yè)務規(guī)模；自本通知印發(fā)之日6個月后，應停止開展相關業(yè)務，存量業(yè)務在合同到期后自然終止。

四、銀行業(yè)金融機構應審慎開展跨省票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務，業(yè)務開展規(guī)模和發(fā)展速度應與其跨省授信管理能力相適應。擬開展或已開展相關業(yè)務的，應建立包括票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等授信方式的異地授信內部管理制度；應實行嚴格的授權管理，銀行業(yè)金融機構的法人總部根據(jù)本機構相關業(yè)務管理規(guī)定、分支機構風險管控能力、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展狀況、目標客戶類別等實施差異化授權；應建立分支機構之間的協(xié)同與控制機制，避免出現(xiàn)內部競爭，在客戶所在地設有分支機構的，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)原則上應由當?shù)胤种C構辦理，依據(jù)《國務院辦公廳關于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》(國發(fā)辦[2017]84號)開展與供應鏈相關的上述業(yè)務除外。

五、各級監(jiān)管部門應密切監(jiān)測銀行業(yè)金融機構跨省票據(jù)業(yè)務，發(fā)現(xiàn)大額往來和異常波動等情況應及時提示風險；加大對銀行業(yè)金融機構跨省票據(jù)業(yè)務的現(xiàn)場檢查。針對日常監(jiān)管和檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)辦理業(yè)務、不當交易和套利等各類票據(jù)業(yè)務問題，督促銀行業(yè)金融機構認真整改，嚴肅問責，健全內控，堵塞漏洞。對嚴重違法違規(guī)行為，應依法依規(guī)從嚴從重處罰。

2018年5月2日