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類(lèi) 別：銀行法規(guī)文 號(hào)：銀發(fā)[1997]81號(hào)頒發(fā)日期：1996-04-04
地 區(qū)：全國(guó)行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行：
為了適應(yīng)金融體制改革的要求，進(jìn)一步改進(jìn)和加強(qiáng)金融宏觀(guān)調(diào)控，中國(guó)人民銀行決定從1997年3月1日起對(duì)中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行的總行試辦再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)?，F(xiàn)將《中國(guó)人民銀行對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行開(kāi)辦再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
中國(guó)人民銀行
一九九七年三月五日
中國(guó)人民銀行對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行開(kāi)辦再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)暫行辦法
第一條 為了進(jìn)一步發(fā)揮再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具的作用，規(guī)范中國(guó)人民銀行對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行的再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行是指在中國(guó)人民銀行總行設(shè)有存款帳戶(hù)的中國(guó)工商銀行總行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行、中國(guó)銀行總行和中國(guó)建設(shè)銀行總行。
第三條 中國(guó)人民銀行根據(jù)金融宏觀(guān)調(diào)控的需要，在年度再貼現(xiàn)限額之內(nèi)，確定對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行的再貼現(xiàn)總量。
第四條 再貼現(xiàn)票據(jù)為銀行承兌匯票。再貼現(xiàn)期限從再貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止，最長(zhǎng)不超過(guò)4個(gè)月。
第五條 再貼現(xiàn)利率按同檔次再貸款利率下浮10％執(zhí)行。
第六條 實(shí)付再貼現(xiàn)金額按匯票票面金額扣除再貼現(xiàn)日至匯票到期前一日的利息計(jì)算。即：
實(shí)付再貼現(xiàn)金額＝匯票票面金額－再貼現(xiàn)利息
再貼現(xiàn)利息＝匯票票面金額×再貼現(xiàn)天數(shù)×（年再現(xiàn)利率÷360）
第七條 再貼現(xiàn)的申請(qǐng)。國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)，應(yīng)具有一定的直接辦理商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)量，按發(fā)生額計(jì)算，國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行直接辦理的貼現(xiàn)與向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)的比例不低于2∶1.申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)須提交以下資料：
（一）再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)（一式3份）；
（二）再貼現(xiàn)憑證；
（三）經(jīng)再貼現(xiàn)申請(qǐng)人背書(shū)的銀行承兌匯票和貼現(xiàn)憑證；
（四）商品交易合同復(fù)印件和增值稅發(fā)票復(fù)印件。
第八條 再貼現(xiàn)的審批。中國(guó)人民銀行總行有關(guān)部門(mén)須對(duì)申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)的票據(jù)、再貼現(xiàn)資金投向、用途等進(jìn)行審查，并于20個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)申請(qǐng)人。
第九條 再貼現(xiàn)的發(fā)放與收回。對(duì)審核批準(zhǔn)的再貼現(xiàn)申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行總行辦理再貼現(xiàn)的發(fā)放手續(xù)。再貼現(xiàn)到期，中國(guó)人民銀行直接再貼現(xiàn)申請(qǐng)人收取款項(xiàng)。中國(guó)人民銀行總行對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行到期未歸還的再貼現(xiàn)款項(xiàng)，每日按萬(wàn)分之五計(jì)收利息。
第十條 中國(guó)人民銀行總行應(yīng)妥善保管已辦理再貼現(xiàn)的有關(guān)票據(jù)。
第十一條 國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行應(yīng)于月后7日內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行報(bào)送有關(guān)商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
第十二條 本辦法由中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)解釋、修改。
附：再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)（樣式）
再貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)
中國(guó)人民銀行總行：
我行愿遵守“中國(guó)人民銀行對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行開(kāi)辦再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)暫行辦法”的規(guī)定，現(xiàn)持下列商業(yè)匯票向你行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)。
┌───────┬───────┬───────┬──────────┐
│ 申請(qǐng)行名稱(chēng) │ 地址 │ 開(kāi)戶(hù)銀行 │ 存款戶(hù)帳號(hào) │
├───────┼───────┼───────┼──────────┤
│ │ │ │ │
├───────┴───────┴───────┴──────────┤
│ 申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)銀行承兌匯票共 張，合計(jì)金額 萬(wàn)元 │
├────┬────┬───────┬───┬───┬───┬────┤
│ 票據(jù)簽 │ 票據(jù)金 │ 票據(jù)關(guān)系人 │收款人│票據(jù)到│承兌人│ 增值稅 │
│ 發(fā)日 │ 額 │ │所屬行│期日 │ │ 發(fā)票號(hào) │
│ │ ├───┬───┤業(yè) │ │ │ 碼 │
│ │ │收款人│付款人│ │ │ │ │
├────┼────┼───┴───┼───┼───┼───┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼───────┼───┼───┼───┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼───────┼───┼───┼───┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────┼───────┼───┼───┼───┼────┤
│ │ │ │ │ │ │ │
├────┴────┴───────┴───┴───┴───┴────┤
│ 申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)用途： │
│ │
│ 申請(qǐng)人簽章： │
│ 年 月 日 │
├──────────────────────────────────┤
│ 備注： │
└──────────────────────────────────┘
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