為進(jìn)一步規(guī)范證券公司開展投資者教育工作，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司、北京證券交易所共同制定了《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng) 北京證券交易所證券公司投資者教育工作指引（試行）》，現(xiàn)予以發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。2021年4月16日發(fā)布的《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)主辦券商投資者教育工作指引（試行）》同時(shí)廢止。

特此公告。

全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司  北京證券交易所

2022年9月23日

全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng) 北京證券交易所證券公司投資者教育工作指引（試行）

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（以下簡稱全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)）主辦券商及北京證券交易所（以下簡稱北交所）會(huì)員的投資者教育工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)主辦券商管理辦法（試行）》《北京證券交易所會(huì)員管理規(guī)則（試行）》等相關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主辦券商及在北交所從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)員（以下統(tǒng)稱證券公司）開展投資者教育工作，適用本指引。

第三條 本指引所稱投資者教育工作，是指證券公司建立完善相關(guān)管理機(jī)制和制度流程，面向投資者開展宣傳證券政策法規(guī)、普及證券知識(shí)、傳導(dǎo)理性投資理念、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)依法維權(quán)等活動(dòng)。

第四條 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司（以下簡稱全國股轉(zhuǎn)公司）及北交所對(duì)證券公司開展投資者教育工作進(jìn)行自律管理，組織對(duì)證券公司的投資者教育工作進(jìn)行評(píng)估。

第五條 投資者教育工作的目標(biāo)包括：

（一）幫助投資者了解宏觀經(jīng)濟(jì)政策與行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)；

（二）幫助投資者了解資本市場的法律法規(guī)和自身權(quán)益保護(hù)知識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)自身權(quán)益的保護(hù)；

（三）幫助投資者了解資本市場業(yè)務(wù)和證券產(chǎn)品知識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，樹立理性投資理念；

（四）引導(dǎo)投資者積極行權(quán)，依法維權(quán)，自覺維護(hù)市場秩序；

（五）推進(jìn)將投資者教育納入國民教育體系，提升公眾投資理財(cái)素養(yǎng)，促進(jìn)資本市場規(guī)范發(fā)展。

第六條 證券公司的投資者教育工作應(yīng)遵循規(guī)范性、長期性、適當(dāng)性、有效性、普及教育與專項(xiàng)教育相結(jié)合、主題教育與持續(xù)教育相結(jié)合的原則。

第七條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)、北交所相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和本指引的要求切實(shí)做好投資者教育工作，引導(dǎo)投資者理性參與證券交易，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力。

證券公司應(yīng)當(dāng)以貼近市場、貼近大眾的方式開展投資者教育工作，努力創(chuàng)新投資者教育方式方法，切實(shí)提高投資者教育效果，深入了解投資者需求，提供差異化投資者教育服務(wù)。

第八條 證券公司應(yīng)按照中國證監(jiān)會(huì)、全國股轉(zhuǎn)公司及北交所要求，結(jié)合自身特點(diǎn)，開展內(nèi)容豐富、形式多樣的投資者教育工作。投資者教育內(nèi)容包括但不限于：

（一）證券法律法規(guī)、政策和全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)、北交所業(yè)務(wù)規(guī)則；

（二）證券投資知識(shí)和投資技能；

（三）證券產(chǎn)品、業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)收益特征；

（四）證券市場違法違規(guī)行為案例；

（五）宏觀經(jīng)濟(jì)政策與行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)；

（六）投資者權(quán)利行使、訴求處理及多元化糾紛解決；

（七）有關(guān)投資者教育的其他內(nèi)容。

證券公司可以根據(jù)自身投資者教育工作開展情況，并結(jié)合市場形勢和投資者結(jié)構(gòu)變化，及時(shí)補(bǔ)充和調(diào)整投資者教育內(nèi)容，確保投資者教育工作的時(shí)效性。

第九條 證券公司開展投資者教育工作的渠道包括但不限于：

（一）證券公司官方網(wǎng)站、手機(jī)APP、微信公眾號(hào)等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)；

（二）實(shí)體及互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地（以下簡稱投教基地）；

（三）營業(yè)場所的投資者園地、公告欄等；

（四）交易系統(tǒng)客戶端及客服中心電話或短信等交易服務(wù)渠道；

（五）電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站及報(bào)刊等傳媒渠道；

（六）其他符合監(jiān)管規(guī)定的渠道。

第十條 證券公司應(yīng)建立健全投資者教育工作管理體系，從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費(fèi)等方面保障投資者教育工作的開展，加強(qiáng)對(duì)投資者教育工作的管理。

第十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者教育工作制度，包括但不限于投資者教育工作管理辦法、各專項(xiàng)業(yè)務(wù)的投資者教育工作要求、各部門及分支機(jī)構(gòu)（包括分公司、證券營業(yè)部等）的職責(zé)分工、對(duì)分支機(jī)構(gòu)投資者教育工作的規(guī)范及督導(dǎo)制度和考核制度等。

第十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定相應(yīng)部門，配備充足的專職投資者教育工作人員，由其負(fù)責(zé)統(tǒng)籌本單位的投資者教育工作，并履行下列職責(zé)：

（一）制定投資者教育工作制度、工作流程、工作計(jì)劃及年度預(yù)算；

（二）牽頭并推動(dòng)相關(guān)部門策劃、組織實(shí)施投資者教育活動(dòng)；

（三）牽頭并推動(dòng)相關(guān)部門設(shè)計(jì)、制作投資者教育宣傳產(chǎn)品；

（四）考核和評(píng)估分支機(jī)構(gòu)的投資者教育工作效果；

（五）牽頭管理和運(yùn)行投教基地；

（六）調(diào)查和研究投資者教育工作中存在的問題；

（七）建設(shè)和培養(yǎng)投資者教育工作人員隊(duì)伍；

（八）與投資者教育工作相關(guān)的其他事項(xiàng)。

證券公司應(yīng)當(dāng)建立投資者教育工作內(nèi)部聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)機(jī)制，確保職責(zé)明確，管理有效。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門的聯(lián)絡(luò)人員負(fù)責(zé)投資者教育工作，配合落實(shí)本單位投資者教育工作安排。

第十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)與全國股轉(zhuǎn)公司及北交所聯(lián)絡(luò)投資者教育工作。變更聯(lián)絡(luò)人的，證券公司應(yīng)當(dāng)在變更后5個(gè)交易日內(nèi)向全國股轉(zhuǎn)公司、北交所報(bào)告。

第十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合市場發(fā)展及市場熱點(diǎn)，根據(jù)投資者需求，制作內(nèi)容準(zhǔn)確合規(guī)、語言通俗易懂、形式喜聞樂見的投資者教育產(chǎn)品。

投資者教育產(chǎn)品包括電子、紙質(zhì)等形式，投資者教育產(chǎn)品的制作與發(fā)布應(yīng)符合知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)以及互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定。

第十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身特點(diǎn)，通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場等方式多渠道開展投資者教育活動(dòng)。

現(xiàn)場方式包括但不限于組織參觀實(shí)體投教基地；舉辦投資者培訓(xùn)、座談交流活動(dòng)；走進(jìn)學(xué)校、社區(qū)、企業(yè)等開展宣傳活動(dòng)；參加監(jiān)管部門、全國股轉(zhuǎn)公司及北交所舉辦的各類投資者教育活動(dòng)等。

非現(xiàn)場方式包括但不限于通過證券公司官方網(wǎng)站、互聯(lián)網(wǎng)投教基地、交易系統(tǒng)客戶端、客服中心電話或短信、微信公眾號(hào)、手機(jī)APP及公共媒體開展專題投資者教育活動(dòng)。

第十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站及營業(yè)場所建立投資者園地，加強(qiáng)對(duì)投資者園地的統(tǒng)一管理。

證券公司在官方網(wǎng)站建立投資者園地可采用二級(jí)網(wǎng)站或網(wǎng)站專欄形式，在營業(yè)場所建立投資者園地可采用多媒體或櫥窗等形式。投資者園地展示內(nèi)容應(yīng)包括證券投資知識(shí)、證券市場違法違規(guī)行為案例、證券公司資質(zhì)介紹、投資風(fēng)險(xiǎn)提示、業(yè)務(wù)問答、投資者維權(quán)渠道與方法、交易費(fèi)用及稅收標(biāo)準(zhǔn)等。

第十七條 證券公司可根據(jù)自身?xiàng)l件建立實(shí)體或互聯(lián)網(wǎng)投教基地。鼓勵(lì)達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求的投教基地向中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申報(bào)命名。全國股轉(zhuǎn)公司及北交所可以為投教基地提供投資者教育活動(dòng)、師資力量、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面的支持服務(wù)，組織投教基地交流共享投教信息和成果，并在中國證監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署下，對(duì)先進(jìn)投教基地最佳實(shí)踐及經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行宣傳推介。

第十八條 證券公司應(yīng)當(dāng)將投資者教育融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)當(dāng)中，在為投資者提供服務(wù)過程中持續(xù)開展投資者教育工作。

第十九條 證券公司在為投資者開立賬戶、開通交易權(quán)限或簽訂相關(guān)服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)提示投資者閱讀相關(guān)協(xié)議要點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等，向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，提示投資者不參與非法證券活動(dòng)。

第二十條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者適當(dāng)性管理辦法》《北京證券交易所投資者適當(dāng)性管理辦法（試行）》的有關(guān)要求，適時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)警示及差異化的教育服務(wù)內(nèi)容，尤其應(yīng)加強(qiáng)對(duì)新開戶投資者的教育工作；對(duì)于購買或申請(qǐng)復(fù)雜化或高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品或服務(wù)的投資者，應(yīng)當(dāng)向其充分揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)投資者理解對(duì)應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)協(xié)議、收費(fèi)等內(nèi)容，不得為了自身利益對(duì)投資者進(jìn)行誘導(dǎo)性宣傳。

第二十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)通過官方網(wǎng)站、手機(jī)APP、營業(yè)場所的投資者園地、公告欄等多種渠道向投資者公示投訴渠道和處理流程，必要時(shí)應(yīng)針對(duì)投資者投訴反映出的問題，開展專項(xiàng)的投資者教育活動(dòng)。

第二十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)將開展的投資者教育各項(xiàng)工作以紙質(zhì)或電子等形式做好記錄存檔，保存時(shí)間不少于3年。

第二十三條 證券公司應(yīng)當(dāng)定期組織分支機(jī)構(gòu)開展投資者教育培訓(xùn)工作，定期開展分支機(jī)構(gòu)的投資者教育工作考核評(píng)估，并將培訓(xùn)及考核評(píng)估結(jié)果納入分支機(jī)構(gòu)的年度績效考核指標(biāo)體系。

證券公司應(yīng)當(dāng)將投教基地工作人員納入培訓(xùn)范圍，積極開展針對(duì)投教基地工作人員的專項(xiàng)培訓(xùn)。

全國股轉(zhuǎn)公司及北交所可以為證券公司開展投資者教育工作提供相關(guān)培訓(xùn)支持。

第二十四條 全國股轉(zhuǎn)公司及北交所可根據(jù)市場情況，組織開展各類投資者教育專項(xiàng)活動(dòng)。證券公司應(yīng)當(dāng)積極配合，協(xié)助做好組織安排工作。證券公司應(yīng)積極關(guān)注全國股轉(zhuǎn)公司、北交所發(fā)布的投資者教育等相關(guān)動(dòng)態(tài)信息，切實(shí)做好全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)和北交所的投資者教育工作。

第二十五條 全國股轉(zhuǎn)公司、北交所定期對(duì)證券公司投資者教育工作情況進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果，以適當(dāng)?shù)姆绞綄?duì)優(yōu)秀單位及個(gè)人予以公示。

第二十六條 全國股轉(zhuǎn)公司、北交所以證券公司實(shí)際開展的投資者教育工作為基礎(chǔ)，結(jié)合證券公司參與或配合全國股轉(zhuǎn)公司、北交所主辦的投資者教育主題活動(dòng)等情況，對(duì)證券公司的投資者教育工作進(jìn)行評(píng)估。

第二十七條 全國股轉(zhuǎn)公司、北交所將不定期對(duì)證券公司的投資者教育工作開展現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，證券公司應(yīng)積極做好相關(guān)配合工作。

第二十八條 證券公司違反本指引及全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)、北交所投資者教育相關(guān)規(guī)則的，全國股轉(zhuǎn)公司、北交所可以視情況對(duì)其采取相應(yīng)自律監(jiān)管措施或紀(jì)律處分。

第二十九條 本指引由全國股轉(zhuǎn)公司、北交所負(fù)責(zé)解釋。

第三十條 本指引自發(fā)布之日起施行。